El gobierno de Corea del Sur ha decidido suprimir el umbral de un millón de wones que hasta ahora aplicaba a su Regla de Viaje, exigiendo ahora el intercambio de datos sobre el remitente y el destinatario en todas las transferencias realizadas entre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) registrados en el país.
Modificaciones aprobadas por el Gabinete
Este martes, el Consejo de Ministros surcoreano dio luz verde a una serie de enmiendas en el Decreto de Aplicación de la Ley sobre Reporte y Uso de Información Específica de Transacciones Financieras. Con estos cambios, la denominada Regla de Viaje se extiende a cualquier transacción entre VASP registrados, sin importar su valor monetario. Las plataformas que reciban los fondos deberán recabar información tanto del ordenante como del beneficiario, pudiendo solicitar datos faltantes o rechazar la operación si la documentación requerida no se completa.
Objetivo: cerrar brechas contra el lavado de dinero
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) local explicó que la eliminación del umbral busca evitar que los usuarios fragmenten sus movimientos en montos reducidos para eludir los controles. Como ejemplo, citaron el caso de un cliente que adquirió Tether USDt (USDT) tras depositar cerca de 200 millones de wones en un exchange, y luego efectuó 216 retiros, cada uno por debajo del millón de wones.
Nuevas exigencias para exchanges extranjeros y monederos personales
Las modificaciones también introducen requisitos adicionales de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) para las transferencias que involucren plataformas internacionales de criptomonedas y billeteras de autocustodia. Los VASP surcoreanos deberán evaluar el nivel de riesgo de la contraparte para decidir si autorizan la operación. Se permitirán los envíos a exchanges foráneos de bajo riesgo, mientras que las transacciones hacia otros exchanges extranjeros o monederos personales solo se aceptarán cuando el remitente y el receptor sean la misma persona. Quedan prohibidas las operaciones con contrapartes consideradas de alto riesgo.
Además, las plataformas de criptoactivos deberán implementar sus propios mecanismos de monitoreo para transacciones sospechosas que superen los 10 millones de wones cuando impliquen exchanges foráneos o billeteras personales. Las autoridades señalaron que los casos de posible lavado de dinero vinculados a estos destinos han aumentado, aprovechando las lagunas en las normativas AML vigentes.
Refuerzo de los requisitos de registro y plazos de implementación
El decreto también endurece las condiciones para el registro de los proveedores de servicios de activos virtuales, incluyendo estándares de solvencia, controles internos, personal e infraestructura, así como una supervisión más estricta de los accionistas mayoritarios. Las nuevas disposiciones de registro entrarán en vigor el 20 de agosto, aunque los operadores ya establecidos dispondrán de un año adicional para cumplir con algunos de los requisitos financieros, de personal y de control interno. Por su parte, la Regla de Viaje ampliada y el resto de exigencias AML relacionadas con las transferencias comenzarán a aplicarse seis meses después de la promulgación oficial del decreto.
Conclusión
Con esta reforma, Corea del Sur busca cerrar las vías de elusión normativa y fortalecer la supervisión de las transacciones con criptomonedas, tanto nacionales como internacionales. La medida refleja la creciente preocupación de las autoridades por el uso de activos digitales en actividades ilícitas y sienta un precedente en la regulación del sector a nivel global.